ЦБ раскрыл правила антиотмывочного контроля для криптовалюты

Банк России подготовил для цифровых депозитариев правила борьбы с отмыванием денег. Регулятор вынес на общественное обсуждение проект положения о внутреннем контроле в сфере ПОД/ФТ/ЭД.

Главное требование к новым игрокам — не пропускать переводы криптовалюты, если по ним нет сведений о сторонах операции. Об этомпишут «Ведомости».

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наштелеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Цифровые депозитарии— новая категория участников рынка. Они ведут учет криптовалют и цифровых прав, оформляют их переход между владельцами и открывают клиентам доступ к адресам-идентификаторам. Статус таких организаций закрепил закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который заработал 1 сентября 2026 года.

До сих пор у депозитариев не было отдельных правил по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проект ЦБ закрывает этот пробел. Депозитариям придется отказывать в переводе крипты, если в операции не указаны ее участники.

Документ касается не только новичков. Как следует из пояснительной записки, в нем прописаны особенности для уже работающих субъектов — брокеров, доверительных управляющих и операторов информационных систем, где выпускают цифровые финансовые активы.

В пояснительной записке среди новых участников рынка названы и криптообменники. Однако в самом тексте проекта их работа в рамках антиотмывочного контроля не описана. Как именно обменники должны соблюдать требования ПОД/ФТ/ЭД, пока неясно. Документ находится на стадии обсуждения, поэтому в финальной версии формулировки могут измениться.

Проект стал очередным шагом в выстраивании регулируемой инфраструктуры крипторынка. 6 октябряЦБ включилпервые компании в реестры: статус цифрового депозитария получили ВТБ, Сбербанк, «Волтари», «Атомайз» и «Облачная инфраструктура», а криптообменниками стали ВТБ, «Т-Инвест Лаб», «Зефир» и «Система-Крипто». Полностью привести работу в соответствие с законом они должны до 1 сентября 2027 года.

Ранее регулятор определил для депозитариев минимальный капитал от 50 до 250 млн рублей, причем криптовалюту при его расчете учитывать нельзя. А Росфинмониторинг сообщал, что открыть счет у депозитария можно будет толькопри указании ИНН. Этот номер становится обязательным идентификатором клиента для антиотмывочной системы. В ЦБ также называли обязательной разметку криптовалюты, чтобы выявлять активы преступного происхождения.

The postЦБ раскрыл правила антиотмывочного контроля для криптовалютыappeared first onBeInCrypto.