Криптобиржи Узбекистана смогут проверять клиентов через посредников

Национальное агентство перспективных проектов Узбекистана утвердило поправки в Правила внутреннего контроля для провайдеров услуг в сфере криптоактивов. Компании смогут передавать проверку личности клиентов специализированным организациям, а о подозрительных операциях будут сообщать по защищенным каналам.

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наштелеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Изменения затрагивают криптомагазины, криптобиржи и другие компании, работающие с оборотом криптоактивов. Документ касается противодействия легализации незаконных доходов.

Кто отвечает за контроль и кого не пустят в отрасль

Поправкиопубликованына Lex, а о содержании документасообщили представителиSpot. Сотрудники, отвечающие за внутренний контроль, должны будут занимать должность заместителей руководителя. Новый провайдер услуг обязан назначить такого сотрудника и направить регулятору его анкетные данные в течение месяца после выдачи лицензии.

Требования к руководителям компаний ужесточаются. Они не должны быть резидентами стран, которые не участвуют в международном сотрудничестве по борьбе с отмыванием денег. Среди учредителей также не должно быть компаний, зарегистрированных в этих государствах.

Провайдеры услуг должны прописать в требованиях к подбору и обучению кадров критерии квалификации и деловой репутации. Отдельный пункт обязывает их понимать деятельность клиента, структуру его собственности и управления. Для идентификации и верификации клиентов в рамках надлежащей проверки разрешается привлекать третью сторону — специализированную организацию по подтверждению подлинности персональных данных.

Как передавать сведения о подозрительных операциях

Компании должны будут сообщать о подозрительных операциях в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры по защищенным каналам. К ним относятся электронные системы передачи данных с шифрованием, защищенные адреса электронной почты и личный кабинет в специальной системе. Подключение к кабинету проводится по запросу в НАПП с указанием данных об организации и об ответственном сотруднике.

Отдельно описан порядок работы с клиентами из перечня лиц, причастных или подозреваемых в причастности к терроризму. Если операция приостановлена или активы заморожены, ответственный сотрудник обязан уведомить клиента в максимально короткий срок. Он же должен разъяснить порядок возобновления операции.

Для холдинговых структур вводится групповой подход. Если у провайдера есть подконтрольная или аффилированная организация, проводящая операции с деньгами либо иным имуществом, внутренние правила разрабатываются на уровне всей группы. Они должны предусматривать обмен информацией для управления рисками, единые функции комплаенса и аудита, получение данных о клиентах и счетах от филиалов и дочерних структур, а также защиту конфиденциальности.

Как поправки вписываются в цифровую повестку Ташкента

Новые требования продолжают линию, начатую на прошлой неделе: совместное постановление НАПП и Департамента по борьбе с экономическими преступлениямипрошло государственную регистрацию28 сентября 2026 года. Разработчики тогда объясняли смысл правок имплементацией международных антиотмывочных стандартов и снижением риска того, что провайдеров криптоуслуг используют в противоправной деятельности.

Параллельно власти строят государственный слой цифровых расчетов. Центробанк рассчитывает полностьюзапустить цифровой сумк концу 2029 года в оптовом формате — для банков и платежных компаний, а не для покупателей в магазинах. Оценку целесообразности выпуска регулятор планирует завершить до конца 2027 года, пилотные испытания намечены на 2028 год.

Третье направление касается частных цифровых инструментов. Представители ЦБ и НАПП на Silk Road Finance and Technology Forum описалиработу со стейблкоинами и токенизацией: агентство уже ведет пилоты по расчетам стейблкоинами, а для токенизации облигаций и акций готовит инфраструктуру хранения и учета. Все три темы связаны одним условием — без работающего антиотмывочного контроля ни оптовая CBDC, ни расчеты стейблкоинами, ни токенизированные бумаги не получат доверия зарубежных партнеров, поэтому Ташкент сначала достраивает надзорный фундамент, а затем расширяет эксперименты.