Биткоин не спрятать: чиновников обяжут декларировать криптовалюту

Банк России подготовил проект указания, по которому финансовые организации с 1 июля 2027 года будут указывать криптовалюту и стейблкоины клиентов в справках для антикоррупционных деклараций. Об этом со ссылкой на документ регуляторасообщили «Ведомости».

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наштелеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Поправки опираются на закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который депутаты приняли в августе, а силу он получил с сентября. Ведомство встраивает цифровые активы в давно работающий механизм проверки доходов чиновников.

Регулятор решил поправить указание № 5798-У от 2021 года. Оно задает единую форму справки для граждан.Проект документараспространяется на банки и некредитные финансовые организации, которые выдают такую справку по запросу клиента.

Бумага нужна для сведений о доходах, расходах, имуществе и обязательствах самого декларанта, его супруга и несовершеннолетних детей. Ее подают госслужащие всех уровней, депутаты Госдумы и региональных парламентов, кандидаты на государственные должности, сотрудники Центрального банка и работники госкорпораций.

Новая редакция требует указывать все криптовалюты и стейблкоины клиента, о которых у организации есть данные. Правило охватывает и обычные, и стабильные монеты — независимо от того, где они хранятся.

Банки и биржи, таким образом, раскроют информацию об активах на счетах и в кошельках, которые связаны с человеком через процедуры идентификации. Скрыть цифровые накопления не получится, если они лежат на платформах в правовом поле России или работают с российскими банками.

Рядовых держателей цифровых монет не затрагивает обязанность декларировать. Отчитываться по-прежнему будут только госслужащие и лица, замещающие государственные должности. Для остальных клиентов порядок подачи сведений остается прежним.

Собирать данные о цифровых активах финансовые организации станут по всей клиентской базе, а не по одним декларантам. Это усиливает мониторинг и открывает дорогу к более широкому налоговому контролю в будущем.

Основу для такой отчетности заложилзакон о цифровых валютах: он легализовал майнинг и ввел правила оборота цифровых активов. Тот же документ обязал участников рынка вести учет операций и передавать данные по запросам уполномоченных органов.

Теперь эти сведения получат и антикоррупционное применение. До 1 июля 2027 года у ведомств, банков и самих декларантов остается время на подготовку, а итоговый текст указания власти могут скорректировать по результатам публичного обсуждения.

Как ЦБ достраивает контроль над цифровыми активами

Раскрытие балансов дополняет идею проверять происхождение монет. Руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля на XXIII Международном банковском форуме назвал обязательнойразметку криптовалютыдля поиска активов преступного происхождения.

Контроль охватывает и кредитные организации. Проект положения вводитнормативы Н31 и Н32с предельным значением 1% на соло-уровне и на консолидированном, а расчет затрагивает прямые вложения и производные инструменты, выплаты по которым зависят от стоимости цифровых валют.

Ранее директор департамента инфраструктуры финансового рынка Кирилл Пронин сообщил оподзаконных актах, которые уходят на регистрацию в Минюст: первыми утвердили правила допуска кастодианов и криптообменников, а капитал цифровых депозитариев определен в диапазоне от 50 до 250 млн рублей.

В проекте Основных направлений развития финансового рынка на 2027–2029 годы Банк Россииотнес криптовалюты и стейблкоинык рискам финансовой системы наравне с геополитикой и киберугрозами, а опасения вызывает переход россиян на платежные функции таких активов вместо рубля.