Как A7 обошла санкции: $6,9 млрд через мировые банки

Платежная компания A7, активно поддерживаемая Кремлем как ведущий оператор трансграничных расчетов, смогла провести более $6,9 млрд через международные банки, несмотря на санкции против России. Среди финансовых учреждений, через которые прошли средства, оказались Standard Chartered и Citigroup.

Эксклюзивное расследование Financial Times, основанное на анализе огромного массива внутренних документов компании, раскрывает, что A7 использовала подставные фирмы и активные компании в таких странах, как ОАЭ, Гонконг и Киргизия, чтобы получить доступ к системе SWIFT. Сотрудники компании массово фальсифицировали документы, чтобы скрыть реальные операции от банков.

Согласно данным расследования, A7 задействовала около 100 подставных компаний для проведения платежей, и еще столько же компаний упоминаются в документах. Среди них особенно выделяется закрытая киргизская государственная структура — Торговая компания Кыргызской Республики, которая выступала крупнейшим плательщиком.

Подставные фирмы размещали средства на счетах в банках, подключенных к SWIFT, и затем использовали их для оплаты инвойсов российских компаний за границей. Примерно половина из этих денег в конечном итоге отправлялась на счета китайских банков. С конца 2024 года по август 2025 года через гонконгский Standard Chartered было переведено $1,1 млрд, а еще $273 млн — через DBS, $74 млн — через Citigroup и около $18 млн — через Deutsche Bank.

A7 также открыла счета в крупнейшем банке ОАЭ, First Abu Dhabi, для 17 компаний, которые перевели более $1,8 млрд. В дополнение к этому, компания использовала счета в JPMorgan Chase. Часть этих средств была связана с покупкой товаров, предназначенных для российских спецслужб.

Компания A7 активно использовала библиотеку из тысяч корпоративных печатей для подделки документов и скрытия санкционных операций. Фирмы заменяли таможенные коды санкционных товаров на схожие, но не запрещенные, избегая упоминаний о России в документации.

Сначала крупные суммы проводились через киргизские банки, включая «Элдик Банк», «Айыл Банк» и Евразийский сберегательный банк. Однако в феврале 2025 года Standard Chartered задержал платежи из-за подозрительных переводов, после чего A7 перенесла свои операции в банки ОАЭ.

Журналисты Financial Times предположили, что масштабы схемы могут быть еще более значительными, чем указано. Бывший банковский аналитик Зак Тварозна отметил, что сеть A7 гораздо более обширна, чем предполагалось ранее.

Платежную сеть A7 создал молдавский бизнесмен Илан Шор, запустивший рублевый стейблкоин A7A5. Однако криптовалютный бизнес компании пострадал от санкций, что привело к резкому падению оборотов. Банк России не упоминает A7A5 в своих докладах, предпочитая сосредоточиться на цифровом рубле.