Индия запускает токенизированные облигации с расчетами в цифровой рупии

10 сентября в Индии стартовал проект Demat 2.0, представляющий собой выпуск токенизированных корпоративных облигаций с использованием цифровой рупии. Запуск этой инициативы был официально объявлен Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI).

Проект разработан в сотрудничестве с Резервным банком Индии (RBI) и был представлен на Global Fintech Fest в Мумбаи. В его реализации участвуют депозитарии NSDL и CDSL, биржи NSE и BSE, банки HDFC Bank и ICICI Bank, а также Национальная платежная корпорация Индии, согласно информации из The Indian Express.

На момент презентации три компании уже разместили облигации через новую систему на сумму 10,25 млрд рупий (~$107 млн). Компании REC и Larsen & Toubro привлекли по 5 млрд рупий ($52,2 млн), а IIFL добавила еще 250 млн рупий ($2,6 млн).

Demat 2.0 обеспечивает учет прав на облигации в распределенном реестре, интегрированном с оптовой цифровой рупией RBI, благодаря Unified Market Interface. Это позволяет одновременно передавать облигации покупателю и средства продавцу, минимизируя риски задержки обязательств.

Облигации сохраняют стандартные условия: процентные ставки, сроки погашения и права инвесторов, при этом меняется только инфраструктура учета и расчетов. В будущем планируется автоматизация выплат, чтобы упростить процесс расчета и проведения платежей.

Первый выпуск состоялся 7 сентября, когда компания REC разместила токенизированные облигации со ставкой 7,3%. При привлечении 5 млрд рупий заявки инвесторов достигли 7,96 млрд рупий ($83,2 млн).

На начальном этапе проект доступен только институциональным инвесторам, которым необходимы кошелек цифровой валюты центробанка и доступ к Demat 2.0. В дальнейшем планируется развивать вторичную торговлю и открывать доступ для розничных инвесторов, но пока это ограниченный эксперимент.

Напомним, в январе RBI предлагал связать цифровые валюты стран БРИКС для упрощения трансграничной торговли и туристических транзакций.