Банк России выявил более 2600 криптокошельков, вовлечённых в мошенничество на 1 млрд рублей

В первой половине 2026 года Банк России идентифицировал 2600 криптокошельков, связанных с незаконной деятельностью, и добавил их в информационную систему, используемую правоохранительными органами и банками. Эти данные помогают в оценке рисков и проведении финансовых расследований. Общая сумма средств, привлечённых на указанные адреса, превышает 1 миллиард рублей.

За период с января по июнь регулятор обнаружил 2900 проектов с признаками нелегальной работы, включая финансовые пирамиды. Это количество на 31% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Несмотря на снижение, показатели остаются на уровне предыдущих полугодий.

Число уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров продолжает уменьшаться, но мошенники ищут новые пути для расширения. Они используют различные названия для одинаковых схем или создают зеркальные сайты. Банк России активно блокирует такие ресурсы в Интернете и социальных сетях, чтобы предотвратить их развитие и привлечение участников.

В 2026 году количество нелегальных кредиторов удвоилось по сравнению с первой половиной 2025 года. Рост объясняется строгими требованиями к легальным кредиторам, что вынуждает клиентов с высокой долговой нагрузкой обращаться на нелегальный рынок. Банк России также использует данные Росреестра и ФССП для выявления скрытых схем кредитования, в которых физические лица и предприниматели предоставляют займы под залог недвижимости.

На фоне легализации криптовалют в России спрос на физические криптокошельки резко вырос. Продажи устройства для безопасного хранения монет увеличились на 107% у «М.Видео» и на 84% на Wildberries. Интерес к надёжному хранению подстегнула и история с взломом Coldcard, когда злоумышленники получили доступ к базовому адресу без дополнительной защиты.

Вопросы безопасности криптоактивов активно обсуждаются в сообществе. Аналитик Уди Вертхаймер предложил концепцию ковенантов для биткоина, которые могли бы предотвратить подобные взломы, но разногласия в сообществе препятствуют её внедрению. Масштаб теневых финансовых потоков также продемонстрирован в деле Чжимин Цянь, где подозреваемый кластер кошельков содержал 28 555 BTC на сумму около 1,8 млрд долларов.