Легальный обход лимита в 300 000 рублей на покупку криптовалюты

Установленный Центральным банком лимит в 300 000 рублей на год для покупки криптовалюты действует отдельно для каждого финансового посредника. Это позволяет инвесторам с крупными капиталами распределять свои инвестиции между различными банками, брокерами и обменниками. Такое мнение выразила Таисия Романова, аналитик и автор GFiS Channel.

Для большинства неквалифицированных участников рынка такая сумма является достаточной. Однако те, кто планирует вложения на более крупные суммы, могут использовать несколько посредников для покупок, что не противоречит существующим правилам.

Ограничение служит защитой для начинающих инвесторов от резких колебаний рынка, как и намеревался регулятор. В то же время, это дает финансовым посредникам время для настройки работы с криптовалютами и создания необходимой инфраструктуры и кадровой базы.

Распределение средств между различными депозитариями снижает риск санкций. Хотя техническая заморозка криптовалют вроде BTC и ETH на уровне блокчейна невозможна, остаются риски их маркировки, предупреждает Романова.

Отсутствие общей системы данных создает риск злоупотреблений. Клиенты могут предъявлять одинаковые документы разным посредникам, и обязанность проверки ложится на них. Контроль за соблюдением лимита также осуществляется самим посредником через внутреннюю отчетность и учет.

Регулятор в будущем может повысить прозрачность за счет учета операций по ИНН, что может привести к введению общей суммы лимита для всех площадок. Сейчас такой системы контроля не существует.

Экономист Михаил Брюханов ранее отметил, что распределение покупок между различными лицензированными посредниками остается законным способом превысить лимит в 300 000 рублей в год. Для повседневных расходов этой суммы достаточно, но она не подходит для крупных покупок, таких как автомобиль или недвижимость за границей. Квалифицированные инвесторы, отвечающие образовательным и профессиональным требованиям, не подпадают под действие этих ограничений.