Банки РФ требуют отчета о криптозатратах от внешнеэкономических участников

Российские банки начали рассылать письма участникам внешнеэкономической деятельности с требованиями раскрыть экономическую обоснованность затрат на покупку криптовалюты Tether и подтвердить наличие контрагента в реестре операторов обмена цифровых валют Банка России. Криптоаналитик Виктор Першиков отмечает, что банки стремятся обезопасить себя перед Центральным банком в отсутствии ясных правил.

По словам Першикова, письма стали массово отправляться после подписания президентом законодательного акта о криптовалюте, что вызвало активность комплаенс-подразделений банков в отношении поставщиков криптовалютных услуг и их клиентов. Запросы затрагивают даже тех участников рынка, кто по закону не обязан иметь лицензию.

В документах, которые требуют банки, содержатся вопросы о природе бизнеса, контрагентах и экономической целесообразности сотрудничества, а также необходимость подтвердить включение в реестр операторов обмена цифровыми валютами. Банки ссылаются на Федеральный закон № 115-ФЗ, обязывающий предоставлять информацию о выгодоприобретателях.

Виктор Першиков иронично отмечает, что требование банка о подтверждении наличия контрагента в реестре пока невозможно выполнить, так как реестр ещё не создан. Даниил Бондарев, финансовый консультант, считает, что банки пытаются защитить себя в условиях отсутствия четких инструкций от ЦБ.

Банки, по мнению Бондарева, хотят получить официальные объяснения, чтобы при возникновении проблем с криптовалютой иметь возможность предъявить регулятору документы и снять с себя ответственность. Эксперт рекомендует предоставить информацию о необходимости покупки криптовалюты для ведения внешнеэкономической деятельности и запрашивать у контрагентов данные по правилам ПОД/ФТ.