Мошенники используют новые правила MiCA для обмана клиентов бирж ЕС

В Евросоюзе завершился переходный период по правилам регламента MiCA, в результате чего множество криптосервисов без лицензии вынуждены прекратить деятельность. Клиентам таких платформ приходится переводить активы, что создало благоприятные условия для мошенников. О росте случаев подмены личности сообщили несколько европейских надзорных органов, включая Financial Times.

Срок получения лицензии для криптокомпаний истек 1 июля, и те, кто не справился с авторизацией, теперь считаются нелегальными, что требует от них уведомления клиентов о переводе активов. Согласно данным Европейского управления по надзору за рынками и ценными бумагами (ESMA), лицензии к концу июля получили только 323 компании, включая такие как Coinbase, Kraken и OKX. В то же время более 1700 платформ, по оценке VASPnet, пришлось свернуть операции, причем Binance осталась одной из наиболее известных площадок без лицензии.

Стефан Понтуазо из французского регулятора AMF отметил, что мошенники пользуются текущей ситуацией. Он рассказал, что аферисты, представляясь сотрудниками AMF или криптобирж, пытались убедить клиентов перевести средства на фальшивые счета. ESMA подтвердила наличие мошеннических схем с использованием ее фирменного стиля и логотипа.

Французские власти не стали вводить жесткие сроки для закрытия операций нелицензированных компаний, чтобы избежать паники среди клиентов и снизить риск попадания в ловушки. Нидерландский регулятор также предупредил о возможных махинациях в переходный период и рекомендовал пользователям тщательно проверять информацию через официальные источники и отказываться от транзакций при малейших сомнениях.

Том Кейтинг из британского института RUSI подчеркнул, что мошенники часто используют регуляторную неопределенность для обмана. Компания Chainalysis отметила, что в 2025 году жертвы мошенничества потеряли $17 млрд, а количество схем с подделкой личности увеличилось на 1400%. В США налоговая служба IRS выявила рассылку поддельных писем с QR-кодами, ведущими на фальшивый портал, где запрашивались личные данные.

Мошенники используют авторитет государственных органов и создают ощущение срочности, чтобы жертвы сами переводили активы. Coinbase предупреждает о вишинге — голосовом фишинге, когда мошенники выдают себя за поддержку и убеждают клиентов передать ключи. TRM Labs зафиксировала рекордное количество инцидентов, связанных с атаками на людей, что подчеркивает успешность таких схем.