Swift запустил блокчейн-реестр: 17 банков протестируют токенизированные платежи

Международная платежная система Swift объявила, что ее реестр на основе блокчейна готов к первому использованию. Это позволит банкам поддерживать круглосуточные трансграничные платежи с токенизированными депозитами, а первыми его опробуют 17 банков с шести континентов.

Инициатива стала первым сценарием применения реестра, о котором Swift объявила год назад. По данным системы, банки готовятся провести реальные транзакции, что отражает высокий мировой спрос на новую технологию.

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Как устроен реестр и что он дает

Общий реестр служит для банков защищенным уровнем оркестрации токенизированных депозитов, выпущенных на их собственных реестрах. Это позволяет перемещать средства клиентов в том числе ночью и по выходным до финального расчета через существующие системы.

По замыслу Swift, банки получают более удобный клиентский опыт и эффективное управление глобальной ликвидностью. При этом сохраняются встроенные в текущую обработку платежей стандарты комплаенса, кредитного и рискового контроля.

Систему спроектировали и построили за девять месяцев с учетом отзывов международных финансовых организаций. Она опирается на инфраструктуру, которой, по данным Swift, доверяют перемещать эквивалент мирового ВВП каждые два-три дня между более чем 200 рынками.

По словам директора по бизнесу Swift Тьерри Килоси, новая возможность распространяет надежность традиционных финансов на сферу цифровых денег. Он отметил, что токенизированная стоимость сможет перемещаться через границы с необходимой скоростью и гибкостью при сохранении устойчивости и безопасности.

Килоси добавил, что сильная поддержка со стороны банков показывает практическую ценность подхода. По его словам, это создает фундамент для будущих инноваций в таких областях, как программируемые деньги и «агентная» коммерция.

Функциональность и доступность реестра будут расширяться после первого контролируемого запуска. По данным Swift, уже сейчас 75% платежей в сети достигают банков-получателей в течение 10 минут, а нередко — за секунды.

Кто участвует и как оценивает проект

В пилоте участвуют банки с шести континентов. Среди них ANZ, HSBC, Citi, Standard Chartered, BNP Paribas, UBS, DBS, MUFG Bank, Wells Fargo, BNY, Lloyds Bank и ряд других учреждений.

По словам главы глобальных платежных решений HSBC Маниша Кохли, банк уже масштабирует токенизированные депозиты на нескольких рынках. Он назвал подключение к реестру Swift важным шагом к тому, чтобы трансграничные платежи работали в реальном времени, без искусственных временных ограничений.

Глобальный руководитель управления денежными средствами BNP Paribas Пьер Ферстан назвал проект значимой вехой в эволюции трансграничных платежей. По его словам, цель банка — приносить корпоративным клиентам измеримую пользу за счет более быстрых, прозрачных и безопасных транзакций.

Схожую позицию высказал глава глобальных транзакционных сервисов DBS Лим Сун Чонг. По его словам, блокчейн-реестры и токенизированные деньги позволяют банкам обеспечить клиентам большую скорость, прозрачность и ликвидность в реальном времени.

В UBS сделали акцент на совместимости систем. Как отметил глава направления цифровых активов банка Андреас Кубли, именно интероперабельность является ключом к масштабированию токенизированных депозитов за пределы отдельных организаций.

При этом ряд банков подчеркнул осторожный характер этапа. Как отметили в BNY и MUFG Bank, участие в проекте помогает оценить, как новые возможности будут развиваться со временем, дополняя существующую инфраструктуру, а не заменяя ее.