МВД раскрыло теневую сеть из 24 тысяч Qiwi-кошельков
<p><strong>Правоохранительные органы арестовали в Москве троих участников криминальной схемы. <a href="https://www.kommersant.ru/doc/8765193" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">Мошенники использовали </a>платежную систему Qiwi для вывода из России более 30 млрд руб. </strong></p>
<p>Расследование фактически подводит черту под историей сервиса, который долгое время оставался заметным элементом российской криптоинфраструктуры. Ситуация наглядно показывает причины, по которым государство активно добивается обязательного лицензирования обменников.</p>
<section class="c-bic-highlighted-text mb-8 md:mb-12 " id="block_6a3e3c7d5fc0e">
<div class="flex items-center gap-5 px-5 py-4 rounded-xl bg-grey-50 text-dark-grey-700">
<svg class="min-w-5 h-5 text-blue-600" fill="none" height="28" viewBox="0 0 28 28" width="28" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="m11.195 26.6 1.4-9.8h-4.9c-.812 0-.798-.448-.532-.924.266-.476.07-.112.098-.168L16.795 1.4l-1.4 9.8h4.9c.686 0 .784.462.658.714l-.098.21-9.66 14.476Z" fill="currentColor"></path></svg>
<div class="bic-block-highlighted-paragraph-content p3 p3--ns [&_p:last-child]:!mb-0 [&_p]:!leading-6 [&_p]:!font-body [&_p]:!text-4 [&_a]:!text-blue-600">
<p><strong><em>Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш</em></strong><a href="https://t.me/beincrypto_trading"><strong><em> телеграм-канал</em></strong></a><strong><em>, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка <a href="https://t.me/beincrypto_ru/1" rel="noopener" target="_blank">в чате</a>!</em></strong></p>
</div>
</div>
</section>
<h2 class="bic-gutenberg-heading wp-heading wp-block-heading" id="h-что-вменяют-задержанным-и-при-чем-здесь-криптовалюта">Что вменяют задержанным и при чем здесь криптовалюта</h2>
<p>Сотрудники ГУЭБиПК МВД задержали руководителей и владельцев группы компаний «Интерком» Григория Кисильгофа и Дениса Ли. Также под стражу взяли бенефициара терминального бизнеса Александра Михальчука. По версии правоохранителей, в 2022-2023 годах все трое выступали банковскими платежными агентами. Злоумышленники использовали похищенные персональные данные для оформления аккаунтов на подставных лиц (дропов). В результате они зарегистрировали более 24 тыс. Qiwi-кошельков, не привязанных к реальным банковским счетам. Через терминалы одноименной системы организаторы вывели за рубеж свыше 30 млрд руб.</p>
<p>Следователи пришли к выводу о том, что Qiwi-кошелек являлся одним из наиболее популярных сервисов для покупки и продажи криптовалюты, позволяя выводить средства в теневой сектор. Анонимные кошельки работали как мост между фиатным теневым оборотом и криптовалютными операциями. Через них проходили деньги нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и наркоторговли. Дроперы, по данным следствия, верифицировали кошельки якобы лично, приходя в офисы фигурантов.</p>
<p>Следственный департамент МВД возбудил уголовное дело 11 февраля 2026 года. Фигурантам вменяют ч. 2 ст. 187 и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ.</p>
<figure class="overflow-x-auto wp-block-table"><table class="has-fixed-layout"><thead><tr class="border-grey-200 border-y bg-white [&_th]:bg-white"><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left"><strong>Статьи УК РФ</strong></td><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left"><strong>Суть обвинения</strong></td></tr></thead><tbody><tr class="border-grey-200 border-y bg-white [&_th]:bg-white"><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left">Ч. 2 ст. 187</td><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left">Неправомерный оборот средств платежей</td></tr><tr class="border-grey-200 border-y bg-white [&_th]:bg-white"><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left">П. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1</td><td class="px-2.5 lg:px-4 py-2 lg:py-3.5 p5 p5--medium lg:p4 lg:p4--medium border-r border-white text-left">Валютные операции с использованием подложных документов организованной группой в особо крупном размере</td></tr></tbody></table></figure>
<p>Мещанский суд Москвы 25 июня отправил всех троих в СИЗО. Однако предполагаемые организаторы схемы сейчас находятся за границей и остаются недоступными для следствия.</p>
<h2 class="bic-gutenberg-heading wp-heading wp-block-heading" id="h-призрак-qiwi">Призрак Qiwi </h2>
<p>История с анонимными кошельками показывает, как государство годами последовательно закрывало этот канал. Активную борьбу с ними власти развернули еще в 2019 году. Сначала последовал запрет на снятие наличных, затем запретили анонимное пополнение. Впоследствии ЦБ перекрыл переводы на неидентифицированные карты и в адреса зарубежных магазинов, за которыми часто стояли подпольные букмекеры и онлайн-казино.</p>
<p>Банк России 21 февраля 2024 года <a href="https://cbr.ru/press/pr/?file=638441030839855571BANK_SECTOR.htm" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">отозвал лицензию у Киви-банка</a>, входившего в первую сотню российских банков по активам. Основной причиной стало обслуживание расчетов теневых контрагентов и нелегальных торговых площадок. Кроме того, регулятор зафиксировал систематические нарушения антиотмывочного законодательства и открытие Qiwi-кошельков без ведома граждан. </p>
<p>Одновременно из реестра ЦБ <a href="https://bosfera.ru/press-release/contact-udalena-iz-reestra-platezhnyh-sistem-cb" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">была удалена платежная система Contact</a>. В декабре 2025 года организацию официально ликвидировали. Запись о ликвидации внесена в ЕГРЮЛ 22 декабря 2025 года. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оценило активы банка в 68,2 млрд руб. при обязательствах в 43,1 млрд руб.</p>
<p>Российские активы при этом сменили владельца еще раньше. В конце января 2024 года Qiwi plc продала бизнес, консолидированный под АО «Киви». В периметр сделки вошли Киви банк, Qiwi кошелек, Contact, IntellectMoney и ряд других сервисов. Покупателем стала компания Fusion Factor Fintech бывшего гендиректора Qiwi Андрея Протопопова. Сама Qiwi plc в августе 2024 года сменила название на NanduQ. Наконец, 6 мая 2026 года Fusion Factor Fintech <a href="https://www.interfax.ru/business/1087961" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">полностью завершила расчеты по сделке</a>.</p>
<p>Параллельно бренд получил второе дыхание. «Киви» совместно с финтех-группой «Займер» 17 декабря 2025 года <a href="https://frankmedia.ru/253371" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">запустили электронный кошелек Qplus</a> на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет выполнять несколько задач:</p>
<ul class="bic-gutenberg-list wp-list list-disc ">
<li>хранить рубли и тенге;</li>
<li>переводить средства и оплачивать российские и зарубежные сервисы;</li>
<li>открывать валютные счета и виртуальные карты для оплаты на иностранных площадках.</li>
</ul>
<p>На фоне раскрытой МВД схемы этот перезапуск может вызвать вопросы со стороны правоохранительных органов.</p>
<p>The post <a href="https://ru.beincrypto.com/24-tysyachi-qiwi-koshelkov-vyvesti-milliardy/">МВД раскрыло теневую сеть из 24 тысяч Qiwi-кошельков</a> appeared first on <a href="https://ru.beincrypto.com">BeInCrypto</a>.</p>