В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке

<p><strong>Банк России планирует передавать цифровым депозитариям сведения из своей антиотмывочной базы. Речь идет о платформе «Знай своего клиента». Система представляет собой отечественный аналог международной практики деанонимизации KYC (know your customer, знай своего клиента). При этом криптодепозитарии и брокеры столкнутся с новыми жесткими обязанностями. Рыночных игроков обяжут проводить глубокую идентификацию пользователей. Кроме того, им придется сопровождать транзакции по регламенту travel rule. </strong></p>

<p>Такой информацией на профильном форуме «Цифровые активы в России» <a href="https://www.interfax.ru/russia/1097712" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">поделилась Влада Корчагина</a>, занимающая пост советника директора Росфинмониторинга.</p>

<section class="c-bic-highlighted-text mb-8 md:mb-12 " id="block_6a3a913df3314">
<div class="flex items-center gap-5 px-5 py-4 rounded-xl bg-grey-50 text-dark-grey-700">
<svg class="min-w-5 h-5 text-blue-600" fill="none" height="28" viewBox="0 0 28 28" width="28" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="m11.195 26.6 1.4-9.8h-4.9c-.812 0-.798-.448-.532-.924.266-.476.07-.112.098-.168L16.795 1.4l-1.4 9.8h4.9c.686 0 .784.462.658.714l-.098.21-9.66 14.476Z" fill="currentColor"></path></svg>
<div class="bic-block-highlighted-paragraph-content p3 p3--ns [&_p:last-child]:!mb-0 [&_p]:!leading-6 [&_p]:!font-body [&_p]:!text-4 [&_a]:!text-blue-600">
<p><strong><em>Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш</em></strong><a href="https://t.me/beincrypto_trading"><strong><em> телеграм-канал</em></strong></a><strong><em>, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка <a href="https://t.me/beincrypto_ru/1" rel="noopener" target="_blank">в чате</a>!</em></strong></p>

</div>
</div>
</section>

<h2 class="bic-gutenberg-heading wp-heading wp-block-heading" id="h-депозитарии-получат-данные-kyc-и-проверят-клиентов">Депозитарии получат данные KYC и проверят клиентов</h2>

<p>Регулятор намерен направлять операторам цифровых активов готовые оценки рисков по юридическим лицам. По словам Корчагиной, эти комплаенс-рейтинги будут формироваться на стороне платформы KYC. Получив негативные сведения, депозитарии будут вынуждены вводить жесткие ограничения против сомнительных контрагентов.</p>

<h3 class="wp-block-heading" id="h-правила-верификации-пользователей">Правила верификации пользователей</h3>

<p>Абсолютно все новые участники крипторынка столкнутся с процедурой полной идентификации. Для корпоративных клиентов это означает сбор детальных сведений:</p>

<ul class="bic-gutenberg-list wp-list list-disc ">
<li>о самой организации;</li>

<li>о законных представителях;</li>

<li>о выгодоприобретателях;</li>

<li>о конечных бенефициарах.</li>
</ul>

<p>Новые правила затронут также традиционных брокеров и управляющих. Сейчас эти структуры имеют законное право собирать усеченный пакет документов. В частности, они могут не запрашивать данные о бенефициарных владельцах. Однако, если такой клиент захочет инвестировать в цифровые валюты, посреднику придется провести полную идентификацию.</p>

<p>Для упрощения адаптации к новым реалиям законодатели предусмотрели послабления. Депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать верификацию сторонним финансовым институтам. Партнерами могут стать коммерческие банки или профессиональные участники рынка ценных бумаг. Если же у оператора возникнут подозрения относительно легальности доходов инвестора, компания сможет мотивированно отказать в открытии цифрового счета.</p>

<h2 class="bic-gutenberg-heading wp-heading wp-block-heading" id="h-пять-новых-видов-контроля-и-travel-rule">Пять новых видов контроля и travel rule</h2>

<p>Свежий законопроект утверждает пять новых типов операций с криптоактивами и цифровыми правами, подлежащих строгому контролю. Например, финансовые организации будут обязаны оперативно информировать Росфинмониторинг о любых сделках на сумму от 1 млн рублей.</p>

<p>Особое внимание в своем докладе Корчагина уделила международному правилу travel rule. Стандарт разработан Группой финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Согласно правилу FATF, при перемещении криптовалюты посредник обязан транслировать вместе с платежом персональные сведения об участниках. Подобным образом коммерческие банки всегда сопровождают стандартные денежные переводы информацией о плательщике и конечном получателе. В традиционной банковской сфере эти сведения передаются автоматически. Напротив, в блокчейн-сетях адреса кошельков изначально полностью обезличены. </p>

<h3 class="wp-block-heading" id="h-обязательные-сведения-для-отправки">Обязательные сведения для отправки</h3>

<p>Вместе с переводом цифровой валюты или цифровых прав будут передаваться:</p>

<ul class="bic-gutenberg-list wp-list list-disc ">
<li>данные об отправителе;</li>

<li>данные о получателе.</li>
</ul>

<p>Сопровождать переводы такой информацией обязаны:</p>

<ul class="bic-gutenberg-list wp-list list-disc ">
<li>цифровые депозитарии, которые полностью интегрируются в систему;</li>

<li>брокеры, которые принимают распоряжения клиентов на совершение операций.</li>
</ul>

<p>Правительственный законопроект № 1194918-8 <a href="https://ru.beincrypto.com/zakonoproekt-blizhe-k-rossiyanam/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">Госдума приняла в первом чтении 21 апреля</a>. С 1 июля 2026 года граждане и компании, в случае его принятия, смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников из реестра ЦБ. </p>

<p>Для неквалифицированных инвесторов установят лимит в 300 тыс. рублей в год через посредника на ограниченный перечень активов — ожидается, что в него войдут биткоин, Ethereum, USDT и USDC. </p>

<p>Квалифицированным инвесторам будут доступны любые криптовалюты, кроме анонимных. Расчеты криптовалютой внутри страны останутся под запретом, а некастодиальное хранение в российском периметре регулирование пока не предусматривает.</p>
<p>The post <a href="https://ru.beincrypto.com/vlasti-sdeanonit-kriptoinvestorov-rf/">В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке</a> appeared first on <a href="https://ru.beincrypto.com">BeInCrypto</a>.</p>