В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке
Банк России планирует передавать цифровым депозитариям сведения из своей антиотмывочной базы. Речь идет о платформе «Знай своего клиента». Система представляет собой отечественный аналог международной практики деанонимизации KYC (know your customer, знай своего клиента). При этом криптодепозитарии и брокеры столкнутся с новыми жесткими обязанностями. Рыночных игроков обяжут проводить глубокую идентификацию пользователей. Кроме того, им придется сопровождать транзакции по регламенту travel rule.
Такой информацией на профильном форуме «Цифровые активы в России» поделилась Влада Корчагина, занимающая пост советника директора Росфинмониторинга.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Депозитарии получат данные KYC и проверят клиентов
Регулятор намерен направлять операторам цифровых активов готовые оценки рисков по юридическим лицам. По словам Корчагиной, эти комплаенс-рейтинги будут формироваться на стороне платформы KYC. Получив негативные сведения, депозитарии будут вынуждены вводить жесткие ограничения против сомнительных контрагентов.
Правила верификации пользователей
Абсолютно все новые участники крипторынка столкнутся с процедурой полной идентификации. Для корпоративных клиентов это означает сбор детальных сведений:
- о самой организации;
- о законных представителях;
- о выгодоприобретателях;
- о конечных бенефициарах.
Новые правила затронут также традиционных брокеров и управляющих. Сейчас эти структуры имеют законное право собирать усеченный пакет документов. В частности, они могут не запрашивать данные о бенефициарных владельцах. Однако, если такой клиент захочет инвестировать в цифровые валюты, посреднику придется провести полную идентификацию.
Для упрощения адаптации к новым реалиям законодатели предусмотрели послабления. Депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать верификацию сторонним финансовым институтам. Партнерами могут стать коммерческие банки или профессиональные участники рынка ценных бумаг. Если же у оператора возникнут подозрения относительно легальности доходов инвестора, компания сможет мотивированно отказать в открытии цифрового счета.
Пять новых видов контроля и travel rule
Свежий законопроект утверждает пять новых типов операций с криптоактивами и цифровыми правами, подлежащих строгому контролю. Например, финансовые организации будут обязаны оперативно информировать Росфинмониторинг о любых сделках на сумму от 1 млн рублей.
Особое внимание в своем докладе Корчагина уделила международному правилу travel rule. Стандарт разработан Группой финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Согласно правилу FATF, при перемещении криптовалюты посредник обязан транслировать вместе с платежом персональные сведения об участниках. Подобным образом коммерческие банки всегда сопровождают стандартные денежные переводы информацией о плательщике и конечном получателе. В традиционной банковской сфере эти сведения передаются автоматически. Напротив, в блокчейн-сетях адреса кошельков изначально полностью обезличены.
Обязательные сведения для отправки
Вместе с переводом цифровой валюты или цифровых прав будут передаваться:
- данные об отправителе;
- данные о получателе.
Сопровождать переводы такой информацией обязаны:
- цифровые депозитарии, которые полностью интегрируются в систему;
- брокеры, которые принимают распоряжения клиентов на совершение операций.
Правительственный законопроект № 1194918-8 Госдума приняла в первом чтении 21 апреля. С 1 июля 2026 года граждане и компании, в случае его принятия, смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников из реестра ЦБ.
Для неквалифицированных инвесторов установят лимит в 300 тыс. рублей в год через посредника на ограниченный перечень активов — ожидается, что в него войдут биткоин, Ethereum, USDT и USDC.
Квалифицированным инвесторам будут доступны любые криптовалюты, кроме анонимных. Расчеты криптовалютой внутри страны останутся под запретом, а некастодиальное хранение в российском периметре регулирование пока не предусматривает.
The post В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке appeared first on BeInCrypto.